再发一篇最新的,今年两会期间,作为政协委员接受人民网采访的当前金融形势访谈实录:
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j A. g% L+ \# J% I. W[人民网银行频道]:3月2日上午10时,全国政协委员、中国光大集团董事长唐双宁做客人民网,纵论国内外经济、金融形势,畅谈光大改革成就。欢迎关注![10:13]( ]' h) Y/ j. I$ z
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[主持人]:唐董事长,您好!首先我代表广大网友向您问好。去年“两会”前,您接受人民网采访,发表的许多观点,使广大网友深受启发。您在网上有很多粉丝,广大网友也有很多问题要向您提问。[10:13]2 H2 I# B; {6 n1 d
% _% L6 a% [4 w$ o2 s* _( |3 T[唐双宁]:各位网友好![10:18]
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! \8 \! N( X1 N& T+ \[主持人]:过去几年您就宏观经济特别是金融危机以来的经济走势提出了一些被后来事实证明了的观点。请问,您今年参加政协会议有什么提案吗?[10:19]
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[唐双宁]:我今年的提案是“实行适度审慎的商业银行资本管理政策”。对大家来说,这个提案可能太“专业”了,但对中国银行业来讲可是一个大问题。我建议对原来拟定的实施时间表进行调整,或考虑分阶段实施,起码不提前,不加码。[10:20]* G8 F* J) R/ j. F) g4 Q: m
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[主持人]:您原来也一直从事金融监管啊?[10:20]
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% u4 Q y/ Y& [[唐双宁]:是的。我可以说是我国银行业实施“资本充足率”管理的见证人之一。[10:21]
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! f5 r; v8 a9 \, O4 f[唐双宁]:我认为引入“资本充足管理”是中国银行业改革的重大举措。从1994年开始试行“资本充足率”制度,到1997年实行巴塞尔Ⅰ,到2007年实行巴塞尔Ⅱ,在银行监管部门推动下我国银行业紧随巴塞尔协议不同阶段的达标要求,资本充足率从极低水平,有的甚至为负数,逐级提高,到2011年末“核心”和“一般”资本充足率已分别达到10.2%和12.7%,累计实现银行业核心资本积累达53367亿元。[10:21]
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[唐双宁]:中国银行业过去资本长期不足,治理结构和经营理念陈旧,实行巴塞尔协议是正确的,对于提升银行竞争力、抵御金融危机、奠定今后的发展基础发挥了特殊作用。特别是,如果在这类重要指标上不同国际接轨,中国很难融入国际金融体系。[10:21]
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[主持人]:那您这个提案的理由是什么呢?[10:22]
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4 z2 r6 n+ d" f) p[唐双宁]:因为巴塞尔Ⅲ提出了更高的标准和更严格的资本计算要求,按这个标准执行,第一,我国银行业信贷增长会受到影响,这不利于中国经济复苏,也抵销央行降低“存准”等预调微调的作用;第二,新标准对银行资本质量提出了更高的要求,核心一级资本要占总资本的70%以上,一级资本要占80%以上。在内源式补充不足的情况下,银行只能向资本市场“求援”,在短期内股票市场无力承受银行巨大的再融资,不利于资本市场稳定,资金市场和资本市场要一起考虑呀。[10:22]
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" E$ s+ l- M' V) u( W0 a4 `[唐双宁]:其实,我国银行业特别是大中型银行客观上以国家信用为基础,不同于外资银行,这是中国特色也是中国优势,可以起到资本节约的作用。当然还可以列出很多理由,比如资本瓶颈过大不利于中国银行业自身的创新发展,巴塞尔Ⅲ重点针对的是金融危机暴露出来的银行杠杆率过高、金融创新过度等问题,而我国的主要问题是体制机制改革没到位,业务创新不足,同西方银行得的病并不一样,没必要吃同样的甚至更多的药。[10:23]) R) _& v+ e( b9 z* z% a8 L) M
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唐双宁]:巴塞尔Ⅲ对银行的资产负债期限匹配提出更高要求。我国银行业由于同质化严重,大型银行更易获得稳定资金来源,更易实行期限匹配管理,这将使中小银行处于更不利的竞争地位,从而造成新的不公平竞争,也不利于中小企业的发展。[10:23]4 [* `6 d3 O$ i
1 p" ?" |* u! V7 K- x9 Y[唐双宁]:我们现在是要支持小微企业发展。特别是农村商业银行也要实行巴塞尔Ⅲ,这对支持“三农”也不利。中国当前的市场诚信状况和数据质量也不足以支撑巴塞尔Ⅲ的复杂计量要求。[10:24]* r, u# M: G; v I; S. u0 O
5 N( Y W) |9 \[唐双宁]:另外,资本管理也并非越严越好,标准也不是越高越好。这次国际金融危机中资本充足率高的机构倒闭者不乏其例,说明资本充足率并非万能。[10:24]
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[唐双宁]:还有,巴塞尔Ⅱ在我国实施仅仅三年,仍处于逐步适应的过程中,尚需进行实施效果评估和经验总结。美国、欧盟等许多国家对如何实施巴塞尔Ⅲ也存在争议,并未提出明确的时间表,我国并不存在必须“接轨”的国际压力。总之一句话,就是巴塞尔Ⅲ要符合中国实际。[10:25]8 U2 U" c# ~$ O6 S0 q: }
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[主持人]:那我们怎么办?[10:25]) |" \6 y+ M. i0 _: C1 J
7 L2 ~2 ]1 {. i3 h, _[唐双宁]:我国是全球金融稳定理事会和巴塞尔委员会的正式成员,在G20峰会上已作出承诺。但具体何时执行、如何执行,是有弹性的。在这个问题上我们应从维护自身利益出发,寻找“三个平衡点”,即努力在稳增长和防风险之间寻找平衡点,努力在国际接轨和自我保护之间寻找平衡点,努力在资金市场安全和资本市场安全之间寻找平衡点。[10:27]
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[唐双宁]:我有四点建议:一是巴塞尔Ⅲ的实施时间尽量推后。我国银行业当前重在练好内功,认真执行巴塞尔Ⅱ。巴塞尔Ⅲ的实施,应参考有关国家的做法,错过高度不确定的2012年,安排在2013年之后为宜,不必要求我国银行业机构提前达到巴塞尔Ⅲ的要求,与巴塞尔Ⅲ的实施过渡期保持一致即可。在这个问题上我们要“以静制动”。[10:29]
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[唐双宁]:二是中国版巴塞尔Ⅲ不应加码,即不应严于国际的巴塞尔Ⅲ,尤其应根据银行业机构的规模和国际化程度区别对待。[10:29]: A% I+ W/ y% t! [% X: c$ |; L
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[唐双宁]:三是抓紧研究新的资本补充工具。新资本监管标准加大了银行补充资本的难度,在二级资本补充受限的情况下,应抓紧研究合格的核心一级资本和一级资本补充工具。[10:29]4 [* R7 `% q9 K5 W4 @8 a
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[唐双宁]:四是进一步推进我国银行业改革。[10:30]
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$ r0 T' m9 e% M2 B! {% \) \! w[唐双宁]:巴塞尔Ⅲ实施过渡期从2013年到2018年,有5年时间。我们要充分利用这个过渡期,进一步推进我国银行业改革,提升国际竞争能力。总之,实施巴塞尔Ⅲ事关我国银行业发展大局,资本市场稳定大局,乃至经济发展全局,应当慎重对待。[10:30]) q- U' X+ t/ S/ v* I- a& o
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[主持人]:唐董事长,您关于国际经济走势的很多观点在学术界和社会上引起了广泛的关注,现在金融危机已经过去三年多了,当时有人预测“V”型反转,现在看来,并未出现根本性的好转,尤其是又出现欧美债务危机,请问您对世界金融危机的发展走势及对我国的影响怎么看?[10:31]4 x6 P9 J1 Y9 i9 r! G6 x: k |( [
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[唐双宁]:您可以查查我这几年的演讲和文章,我的基本观点并没有大的变化。四年前金融危机初始,我曾撰文提出,根据波浪式前进的哲学原理,世界经济复苏应该是一个“W”型的渐变过程,不可能是“V”型反转。从新世纪公司申请破产保护引发次债危机到雷曼破产,到后来接连出现的迪拜事件、调查高盛、两房退市、欧债危机等,都证明了这一点。我现在仍持这一观点。[10:31]
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[主持人]:对我国有什么影响?[10:32]
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[唐双宁]:大的方面看,首先反映在进出口贸易上。受全球金融危机、主权债务危机的轮番打击,欧美日经济低迷不振,复苏乏力,导致我国的外部需求疲弱,持续下降。今年1月份我国进出口贸易增幅双双下降与此无不关系。[10:32]3 g, S; Y5 I3 L. I4 C& {
. @* _4 O; }" l2 P7 |6 a# C, i[唐双宁]:其次,反映在通货膨胀压力上,经济长期复苏乏力将推动欧美国家央行持续采取量化宽松政策,例如欧洲央行释放流动性救助欧洲银行、投资欧元区国家主权债,美联储启动QE2和实行“扭转操作”,不排除在今年还要启动QE3,这无疑会加大我国物价上涨的压力。[10:32]
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2 p5 c( T7 B5 }2 y# _9 ][唐双宁]:再次,也反映在我国的对外投资上,增加了外汇储备海外投资选择和风险管理的难度。[10:32]4 ^5 ?0 I7 V1 }* Z
" a9 D5 `: a$ |: D[唐双宁]:另外,欧债危机也使部分外资撤离中国,救助陷于流动性困难的母体机构,这对中国的资本市场、货币市场产生了一定程度的冲击。对此,我们要坚持“冷静观察、发展自己、保持主动、积极应对”的方针,立足于办好中国自己的事情。[10:33]5 a9 b' Q. } R7 z2 u% h7 ~3 p, {
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[主持人]:唐董事长,金融危机使世界经济处于风雨飘摇之中,您曾提出“考验西方政治家的时候到了”,请问您,西方政治家和金融家在当前的形势下,应该如何承担起挽救世界经济的责任?[10:34]9 X$ P0 [3 v/ F7 o
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[唐双宁]:时势造就英雄,危机需要担当。我本来以为可以看到危机中“英雄四起”的情形,然而事实并非如此。[10:34]% j! p7 h1 c% t" o1 z- n- k* Y
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[主持人]:此话怎讲?[10:35]8 i( u; c0 I5 W5 J) v; r
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[唐双宁]:金融危机中,西方一些政治家和金融家的言行表明很是缺少政治家和金融家的水准。当2007年4月美国第二大房贷供应商新世纪金融公司宣告破产时,小布什认为仅仅是“小疾”而不当回事,作为政治家,这是见事迟、缺乏远见的表现;当雷曼兄弟危在旦夕时,他又手足无措、方寸大乱、放任破产、祸及全球,这是水准低、不负责任的表现。在金融危机最黑暗的时候,格林斯潘断言“是百年一遇的金融海啸”,但后来事实证明,格老有些言过其实,以格林斯潘的身份,理应深知在危急时刻“信心”的重要性,没看人家罗斯福当年怎么说的,“唯一的恐惧是恐惧本身”。可格林斯潘恰恰在这时候对公众发出“百年一遇”的声音,这好比一位老大夫对癌症患者说“你没几天了”。癌症患者本来还有救,但这一吓也吓死了。这些所谓的政治家、金融家危机爆发前忘乎所以,危机来临了手足无措。因此,我们不得不问:政治家和金融家们的水准哪去了?责任心哪儿去了?[10:36], R- u4 g& ~7 A+ w8 Q
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[唐双宁]:我去年曾分析过欧债危机反映的十大矛盾,预测过欧债危机的四种可能,即“判处死刑”、“缓期执行”、“携款潜逃”、“继续作案”,并判断“缓期执行”的可能性比较大。现在看就是这样。如今的欧债危机,就像病毒已向全身扩散的癌症病人,局部切除手术已无济于事,化疗又会将好坏细胞一起杀死造成“误伤”。所以我说,“又到了考验西方政治家和金融家们的时候了”。[10:36]
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; K, w, h1 c; p3 s Q! e- S[主持人]:唐董事长,您每次都能用画龙点睛的几个字刻画出国际和国内经济形势,给大家很深的印象,您对当前形势再用几个字描述一下怎样?[10:37]
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1 c( s O/ N) u$ m6 L/ [6 q* W[唐双宁]:我常讲要把复杂问题简单化。我认为当前的国际形势,可用“难、烈、乱、险”四个字概括:“难”是经济复苏难。对于经济复苏的走势是远看波浪式,近看看不准,波浪的波峰波谷高低都看不准。总体上,复苏力量与制约力量相互博弈,制约力量大于复苏力量。“烈”是政治纷争烈。今年大约有60个左右国家和地区将举行大选,包括美国、俄罗斯、法国等。每逢大选,党派、利益集团斗争将更加激烈,为了争夺选票,可能会“乱秀经济”,比如美国是不是会出台QE3等,需要拭目以待。“乱”是社会状况乱。如西亚北非等国家的“内乱”,新老恐怖主义的“续乱”,危机引起的“占领华尔街”等不满行动的“再乱”。加之美国和伊朗等国之间剑拔弩张,就像尼采所说,和平是两次战争的间隙,一旦出现导火索,就有可能爆发战争。“险”是自然灾害险,现在自然灾害如此频发,是什么原因?人类的注意力更多应放在这方面才行。[10:37]
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# _5 u+ K% Y. q: Q[主持人]:说得太好了,那么国内情况如何呢?[10:38]
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[唐双宁]:我侧重谈谈金融方面的情况。关于今年的金融形势,我判断有“四难四紧”,一是银行贷款投放难、资金紧是常态。当前的货币政策名义是“稳健”,但由于通胀预期和资金紧张并存,操作起来视实际需要可能会出现各种情况,今年1-2月实际上开始“松”了。我曾说过“松后必紧,紧后必松,小松小紧,小紧小松,大松大紧,大紧大松”。现在小松一点比较好。[10:39]' B3 p& D7 t5 R3 ^! M- y' H
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[唐双宁]:二是银行补充资本难、资本金紧是常态。资本市场上,投资者缺乏信心,资本市场实际已成了“逆经济晴雨表”、“市场信心晴雨表”。[10:39]1 a$ N8 j9 {2 I) g- {0 o8 Q
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[唐双宁]:三是银行利润增长难、盈利空间紧。对这几年银行业利润大家议论较多,我看除了经济环境较好,银行自身努力的因素外,还有一个重要因素就是,前几年的利润相当部分用于弥补历史亏欠,计提风险拨备。而这几年银行资产质量提高较快,“节约”了很多收益体现为利润。但今后受利率市场化和整顿银行业收费业务的双重影响,息差缩小、中间业务收入减少的问题会进一步凸显出来。[10:39]3 |: z8 J- M: f3 x1 k: y( _8 x+ z% F
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[唐双宁]:四是银行控制风险难、安全经营环境紧。从宏观全局看,我过去讲过“潮水现象”,我们国家的银行改革,包括工农中建在内,说“好”,确实是比过去好,但还仅仅是经济顺周期条件下的“好”,也就是从2000年开始,宏观经济形势一直很好,所以银行也跟着好。[10:40]
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[唐双宁]:我们的银行还没有经历过完整经济周期的检验,还没有经历过经济下滑的检验。如果整个经济形势不好,我们银行的形势也好不到哪儿去。[10:40]
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[主持人]:听您的观点很有启发,“四难四紧”可能短期内还改变不了。还有,大家都在议论所谓“准金融机构”问题,请您谈一谈如何管好这类金融机构?[10:41]
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6 n* k" O9 K5 F* `[唐双宁]:不在其位不谋其政。不过可以谈谈观点。我看关键是把握好“度”。从地方“准金融机构”的“度”看,小额贷款公司、融资性担保公司等准金融机构多由地方负责准入和日常监管,存在“四不”,即监管标准不一,监管意识不强,监管力量不足,监管力度不到位的问题,有些地方对这类机构普遍重发展、轻监管,这在上世纪90年代是有深刻教训的。对这类机构既不能管死,又不能任其“乱”,关键在“度”。[10:41]
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( S# l7 E3 i. S( W2 p+ v- }6 y8 Z[唐双宁]:还有“民间融资”问题,近年来由于银根偏紧,企业“钱荒”,导致民间金融活跃。“存在的就是合理的”。所以站在需求的角度看,民间融资有一定的合理性;但站在监管的角度看,不能任其泛滥,要因势利导。这也有一个“度”的把握问题。[10:41]& a. Q" B8 p+ Q$ t2 O1 I5 B8 _
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[主持人]:那么具体应该怎么办?[10:42]9 U2 A( w2 I; _: R+ ]. Z1 [
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[唐双宁]:简单说就是分三步,九个字:“看得见、摸得着、管得住”。“看得见”就是弄清情况,现在都知道这些问题很普遍又很复杂,但具体情况怎么样,数量有多少,并不清楚。所以要弄清情况,这是第一步;“摸得着”就是在弄清情况的基础上分门别类,明确监督责任,这是第二步;最关键的是要堵邪门,开正道,使其业务活动有法可依,经营行为有规可管,风险能够控制得住,这是第三步。[10:42]
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[主持人]:唐董事长,我们的投资者网友们很关心光大银行H股上市的进展情况,您能介绍一下吗?[10:44]/ z. `8 P$ q- _; U4 a; C5 I! q6 x
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[唐双宁]:光大银行H股上市,现在已完成了各项准备工作,包括自身各项经营指标全部达标,特别是资本充足率、存贷比、流动性比率等关键性指标全面符合监管部门的监管要求,相关材料准备和报批手续也完成了。这件事财政部、银监会、证监会和全国社保基金理事会都很支持,通过了香港联交所的聆讯。[10:44] M( f4 Y+ N: k
: F1 @* U3 K+ N6 a[主持人]:从现在行情来看,投资者意愿如何?[10:44]
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[唐双宁]:是啊,天公不作美啊!但我们还是很欣慰,在这个行情下,包括知名国际金融机构、香港富商及大型央企对光大银行都很看好,愿意投资。现在是万事俱备,只欠东风,也就是好的时间窗口。[10:45]" i8 A. a+ A: [6 W* s3 a" v
6 L" ?3 {+ x" {" |4 K3 j& V8 d[主持人]:在您的带领下,光大集团总部及其各个下属企业都取得了良好的经营成果,您主政光大集团已经四年多了,请问四年来,光大发生了哪些变化?[10:46]$ n1 Q. m/ _# }
+ L! n, t* S; c, z' s[唐双宁]:感谢网友的关心。光大集团四年多来主要发生了以下变化:[10:46]% f; z$ w% z/ |( y3 R
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[唐双宁]:一是规模扩大了。截至去年底,光大集团管理的资产总额1.83万亿元,是2007年初的3倍,也就是说从规模的角度,今天的光大是当年的“三个”光大。[10:47]% o+ ?& a4 X0 W3 h) h7 A
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[唐双宁]:二是效益提高了。集团及各企业弥补历史亏损后合计实现税前利润278亿元,是2007年初的4.6倍,也就是说从效益的角度弥补历史亏欠以外,今天的光大是当年的“四个半”光大。[10:47]# \% W+ v4 K$ m! B
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[唐双宁]:三是房间打扫干净了。集团总部自身消化了历史财务包袱123亿元,处理了各类历史遗留问题,包括90年代的一些历史旧账、案件纠纷等等,把房子基本打扫干净了。[10:47]5 k6 o2 H# {$ ~$ I. S
7 _' u, e( v* w N1 z% s5 O[唐双宁]:四是身体基本健康了。[10:47]6 _! b. J! K% j8 L5 o) P
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[唐双宁]:五是员工心气上来了。举一个匿名信的例子, 4年多前我刚赴任的第一天,就接到匿名信70多封,有的从门缝往里塞,不到一周就收到200多封,而去年一年,我收到的还不到20封,而且有些还属于是工作建议性质,说明大家的心思放在干事上了。[10:47]
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& w2 E0 r; y0 x, | [[唐双宁]:六是社会基本认可了。这主要体现在光大证券、光大银行的先后上市,光大永明人寿保险公司的控股权回归,以及资产管理、实业企业、在港企业的发展和监管当局、股东单位及社会的认可。我过去根本没想到我们的企业在环保、新能源等领域能做到全国排头兵的水平。[10:48]- v/ P. X0 Q! b
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[主持人]:光大过去给人的印象就是“复杂”。人们的感觉就是“一部天书”。请问您能概括一下“光大”这部“天书”到底有什么特殊性吗?[10:48]
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[唐双宁]:概括起来,光大的特殊性就是“一同五不同”。“五不同”一是光大各企业的股权结构不同,有全资的、控股的、参股的及其他形式的;二是企业性质不同,有金融企业,有实业企业,金融企业又有银行、证券、保险、资产管理、投行、租赁、基金、期货等等;三是注册地点及相应的管理规则不同,有境内的,有境外的;四是各企业的历史基础不同;五是目前各企业所处的发展阶段不同。也就是我过去比喻的像一个“联合国”。“一同”就是不管哪个企业出问题中央首先都要向我这个“联合国秘书长”问责。[10:49]% g7 k' B3 k, F
E q! i& c, {[主持人]:光大就是多而杂,大而全,什么业务都有,又什么都不占优势,那光大的优势究竟在哪里?[10:49] z3 J7 g! J1 b% l: ~+ M
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[唐双宁]:我认为什么事情都有两面性,我们大而全也好,多而杂也好,既有问题的一面,也有优势的一面。经过这几年的探索,我觉得我们的优势就是利用这个“大而全”、“多而杂”,也就是功能相对比较齐全、企业相对比较多的优势,实行内部“联动”。[10:49]3 J1 P8 I3 J) v
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[唐双宁]:我概括了八个字“市场原则,同等优先”。因为各自都是独立的企业,涉及到不同的董事会、不同的股东,不能简单按照行政办法强行地做违反市场原则的事,所以要“市场原则”。但在“市场原则”的基础上,要“同等优先”,在内部产生加法、乘法效应。[10:50]
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- F' |3 F$ B3 ~+ C# v( J. a9 t! s[唐双宁]:光大内部的企业过去是“老死不相往来”,见面不认识还递名片,现在我们通过一些制度把大家聚到一起了,比如探讨业务的交叉销售,业务量上去了,凝聚力也提升了,大家有“光大一家”的感觉了。说实话,“联动”这个事是逼出来的,因为我们单个企业都不大,竞争力不够,只有把筷子捆起来,才能形成合力。[10:50], ~6 A. ^ `( f& X
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[主持人]:您还兼任光大银行的董事长,请问光大银行2011年经营成果怎么样?[10:50]
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* L+ a T" @" I# h+ Q5 v2 r% C* t& M[唐双宁]:光大银行是光大集团管理的最大的企业。2007年8月改革重组以来,各方面工作都在发展。一是规模效益显著增强。资产规模过去三年的年均复合增长率都在30%以上,净利润过去三年的年均复合增长率更在35%以上,2011年净利润达到180亿元,较2010年增长41%。[10:50]
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[唐双宁]:二是创新优势逐渐形成。光大银行已被社会认可为国内最具创新能力的商业银行之一,多次荣获“最具创新银行”的荣誉。业务创新提升了光大银行的综合竞争力及品牌形象,新兴业务的发展居于同业领先地位。其中,财富管理业务位于股份制商业银行第一名,“阳光理财”品牌在社会上有较高的知名度;投行业务也一直保持着行业领先水平,去年光大银行在国内发行的短期融资券和中期票据累计承销家数均位居同业第一名、累计承销金额位居同业第二名;资产管理业务发展强劲,去年光大银行托管资产规模达人民币4000多亿元,在股份制商业银行中排名第二。[10:51], N1 @ [, s! n
y. A5 M* v9 _/ J3 \ J[唐双宁]:三是资产质量稳步提升。通过对信用风险进行垂直化管理、对市场风险进行集中化管理、对操作风险与合规风险进行层次化管理,构建了矩阵式风险管理组织架构,不良贷款率与不良贷款余额连续多年“双降”,风险抵御能力大大增强。[10:51]; x4 ]( }* W! Y9 K* V' \
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[唐双宁]:四是社会形象越来越好。光大银行注重履行国企的社会责任,努力推进母亲水窖等公益事业,不断加大对中小企业的扶持力度, 2011年光大银行获得了“最佳公益慈善贡献奖”、“银行业社会责任奖”、“中国自愿减排先锋企业”等多项荣誉,在国际品牌公司(Inter Brand)发布的中国品牌榜上首次入围“中国品牌50强”,品牌价值282亿元。[10:51]
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( B5 ~! {: e- N[主持人]:最后,请您说说这些年的体会吧?[10:52][唐双宁]:今年,中央确定的经济工作总基调是“稳中求进”。“稳中求进”成了时下经济领域最时髦的名词。回首光大的这几年,我们秉持“心态急不得等不得,力度大不得小不得,速度快不得慢不得”的思路,一波三折走到今天,应该算是“稳中求进”吧?这也就是我这几年的体会。[10:52]" T# n2 l/ d2 f" L; { M& W( Y# [
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[主持人]:谢谢唐董事长,感谢各位网友的关注,下次节目我们再见![10:53]
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$ [: o- R* Z* p0 [[唐双宁]:谢谢![10:53]
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