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标题:
论经济合同的欺诈与防范
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作者:
小范
时间:
2012-4-1 08:35
标题:
论经济合同的欺诈与防范
一、经济合同中欺诈的概念
经济合同欺诈的目的是通过不平等的手段来获得经济利益。具体表现为在经济合同的签订时，虚构信息误导他人，使合同签订一方作出错误的判定，并在经济合同签订时处于不利地位。一旦合同签订，被欺诈方会损失大量的金钱，并且由于签订的经济合同本身是合法的，所以被欺诈方的维权工作变得十分困难。在法律中界定经济合同中的欺诈一般要满足以下几个条件：1、实施欺诈行为的一方主观上是故意进行欺诈的；2、欺诈一方在经济合同的签订与实施过程中，确实存在欺诈行为；3、欺诈一方在签订经济合同的时候，采取误导和虚假信息诱使被欺诈方签订了经济合同；4、欺诈方没有按照经济合同约定履行合同，造成被欺诈方经济利益遭受损失。
经济合同欺诈是一种经济犯罪行为。它扰乱了市场经济秩序，通常都会给被欺诈方造成难以挽回的损失，危害极大。所以在经济合同的签订过程中，一定要充分了解欺诈的危害性，要熟知欺诈都具有哪些特征，要在实践中对经济合同欺诈进行有效防范，保证经济合同的有效性，避免上当受骗，保证自身经济利益不受损失。
二、经济合同中欺诈行为的具体表现形式和特征
在经济合同签订与实施的过程中，欺诈行为具有一定的特征。熟知这些特征，才能制定出有效的防范措施，预防经济合同欺诈的发生。
（一）经济合同欺诈的主要表现形式：
1、在签订经济合同的时候，虚构法人企业信息，捏造虚有的公司或单位，骗取被欺诈方的信任，继而签订具有欺诈性的经济合同。
2、伪造各种证件和票据，使用过期证件、印章，使用失效的**和单据，使用失去法律效力的证明文件，误导被欺诈方签订经济合同。
3、有意对被欺诈方隐瞒票据信息，使得被欺诈方误以为单据和结算凭证都可以正常兑现，使被欺诈方将这些单据和结算凭证作为合同担保的依据。
4、使用存在争议的抵押物、债权文书和产权证明作为合同担保的依据，虚构并夸大抵押物、债权文书和产权证明的价值，诱使被欺诈方签订高额经济合同。
5、欺诈方通过多种非法手段骗取被欺诈方成功签订经济合同之后，通过合同的约定，拿到被欺诈方预付的货款、定金或者保证金，未真正履行经济合同就携款潜逃。
6、欺诈方与对方成功签订经济合同后，一开始正常履行合同内容，等到取得全部货物或者货款后，就故意拖延支付货款或者货物的时限，使得被欺诈方在合同约定时间内未收到足额的货款或者全部货物。
7、欺诈方采用行贿的手段，贿赂被欺诈方的相关人员，使当事人越权行使职责，促成经济合同的签订，为达到欺诈的目的，使签订的经济合同超过被欺诈方的经营许可范围，造成被欺诈方主动违法。
8、在签订经济合同的具体条款的时候，故意混淆视听、偷换概念，使得一些合同条款存在歧义，造成被欺诈方理解上出现偏差，继而达到欺诈的最终目的。
9、欺诈方除了在钱款和货物方面进行欺诈以外，还在产品质量方面做文章，在签订合同的时候就有意回避产品质量问题，供货时以次充好，或者在供货的时候，货物与签订合同时提供的货物样本不一致，造成被欺诈方有苦说不出。
10、欺诈方在签订合同的时候，对可能发生的风险进行隐瞒，并在合同中规避了自己的免责条款，这样，被欺诈方就成了弱势群体，在合同执行中，一旦发生风险，所有的损失均由被欺诈方承担。
（二）经济合同欺诈的主要特征：
1、欺诈方的资质资格存在问题
从以上的具体欺诈形式我们可以看道，经济合同的欺诈，主要都是以一些不具备资质资格的非法组织和个人为主体，采取伪造企业资质、伪造企业公章等非法行为，骗取对方的信任，签订经济合同。这就需要在签订合同的时候，签订双方要对彼此的资质情况做全面的了解，并进行真实性调查，避免与存在异议的单位签订经济合同，保证经济合同的有效性。
2、欺诈方没有合法且有效的抵押物或担保手续
经济合同的欺诈行为，都是以骗取金钱和货物为主要目的，所以欺诈方用来签订合同的抵押物或者担保手续都是虚假的。在签订经济合同的时候，一定要对对方提供的抵押物或担保手续有直观的了解和认识，并通过正常渠道调查其真实性和有效性，不能贪图一时的利益。为了眼前利益而签订的经济合同，往往得不偿失，最终落入欺诈的圈套之中。
3、欺诈方没有履行合同的诚意
欺诈方所签订的经济合同，不过是用于欺诈的一个形式，根本就不会按照合同约定履行合同内容，没有履行合同的诚意。所以在经济合同履行中，如果对方没有履行合同的诚意，那就有可能在经济合同中存在欺诈，这时候就要及时终止合同，避免进一步受到损失。
三、如何防范经济合同中的欺诈
在经济领域中，签订合同是公司之间一种正常的经营行为，但是一旦陷入经济合同欺诈陷阱中，通常都会受到很大损失，并且这些损失很难通过法律途径来挽回，所以在经济合同运行的整个过程中，要采取有效措施予以防范。经济合同运行共有四个阶段，分为合同签订、合同履行、合同变更和合同解除。为了保证经济合同的有效性，防止陷入欺诈陷阱，就要对这些阶段进行重点防范。通过上面对欺诈形式和欺诈特征的分析，我们可以采取以下措施对经济合同欺诈予以有效防范：
1、对方公司基本情况不清楚绝不签约。签订合同之前，首先要将对方提供的企业资质资格情况调查清楚。如果是正规的企业，通过工商管理部门、或者银行、律师事务所等都能查询到企业的相关信息，包括企业的资质信誉等级、注册资金、隶属关系、设备人员情况、负债率、产品质量、产品结构等。除此之外，还要核对对方提供的其他文件和材料，辨别证件的真伪，防止对方采用假身份、假文件来进行欺诈。
2、仔细核查所签经济合同的具体条款。在签订经济合同的时候，一定要明确一个原则，那就是要遵守国家法律和行业准则。不能为了眼前利益而绕过法律法规，这样签订的合同，本身就是无效的，即使发生欺诈行为也不受法律的保护。除此之外，对于合同的具体条款，要逐字逐句进行分析推敲，包括标点符号在内，确保不产生歧义，不被他人利用。合同样本中，要对合同履约的时间、地点、履约方式等作出具体说明，要对违约责任进行划分，一旦产生违约行为，要有具体措施予以解决，不能含糊其辞，造成违约后的责任界定不清而导致事情久拖不决。合同样本制定完毕之后，要请专业律师进行公证，并将合同样本保存在律师事务所，保证合同的唯一性，防止日后合同被恶意篡改。
3、签订经济合同时，要在合同中注明担保机构。经济合同涉及的都是经济行为，包括货物买卖、货物运输和借款借贷等。签订这些合同时，都要遵守《中华人民共和国担保法》，采取第三方担保的方式，对合同进行担保，保证一旦合同出现未按期履约，能够通过担保方式获得补偿。但是鉴于欺诈方会提供虚假担保单据和担保材料的情况，在选择担保方的时候，要对对方提供的担保机构名单进行仔细甄别，做到知己知彼，保证担保机构的合法性。最理想的状态是与对方协商好，选取一个双方都熟悉的担保机构，这不但保证担保机构的真实合法，并且可以有效约束对方的行为，一旦发生违约行为，能够通过担保机构获得正常的补偿，能有效地预防欺诈现象的发生。
4、履行合同的时候，严格检查每批次货物。开始履行合同的时候，首先要仔细核对对方的发货单和**票据等文字材料，其次，还要对货物的整个装运环节进行控制和了解，做到派人监督货物装车和运输，货物运到时要按照合同约定的技术标准和样品来进行开箱检验，有效防止以次充好和掉包等欺诈现象的发生。
5、在签订经济合同的过程中，要遵守廉洁自律的方针，不能被对方拉拢腐蚀，不能收受对方的各种形式的贿赂，不能落入对方设的圈套之中。要坚持原则，维护本公司利益。一旦对方出现拉拢腐蚀的迹象，证明对方有存在欺诈行为的可能，要酌情终止与对方的合作。
6、一旦发生被欺诈现象，并且造成严重损失，要及时向公安机关报案，有明确线索和证据的，可以直接向人民法院起诉，申请冻结对方的财产，直到案件调查清楚为止。要注意对欺诈现象的判断，一旦发现存在财产损失了，就要及时采取以上行动，如果延误时机，只能造成损失更大和对方逍遥法外。所以发现被欺诈就要立即采取行动，最大限度地降低财产损失。
总之，在经济合同中，要对合同欺诈引起足够的重视，熟知欺诈的形式和特征，采取有效措施防范经济合同欺诈的发生。
参考文献：
［1］徐武生.经济犯罪与经济纠纷［M］.北京：法律出版社，1998,(1).
［7］肖力.浅论合同欺诈行为［J］.贵州：《贵州民族学院学报》,2004,(5).
作者简介：张劲平(1971～)，讲师，贵州遵义市人， 遵义职业技术学院 ，主要从事法律法规等方面的研究及教育教学工作。
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